第04版:金融
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2022年11月23日 星期

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重庆邮政
建金融数据室 开述职评审会 全面筑牢风控防线

    “雷霆行动”启动后,重庆市邮政分公司迅速建立代理金融风控合规长效机制,全面开展7项专项排查,以“雷霆行动”之势,夯风控合规之基,为代理金融转型发展保驾护航。通过开展“雷霆行动”全市自查和交叉检查,共发现问题1179个,问责1103人次、经济处罚53.25万元,其中告诫153人、通报批评4人、警告13人、记过1人。 

    加大资源投入 建立长效机制 

    为确保风控合规长效机制的有效运行,邮银各相关部门密切配合,加大人、财、物的投入力度,有效推进风控合规能力建设。一是加大项目资金投入力度。重庆市分公司投入450万元用于代理金融风控合规案防智能平台建设、后台金融网终端人脸识别身份认证系统建设、员工违规行为心理预警模型研究、操作风险量化研究等项目。二是建立金融专用数据室。为保障非接触式风控合规管理机制安全运行,重庆市分公司各级机构建设金融专用数据室,启用人脸识别身份认证系统防范权限盗用,集中管控金融网系统或涉及客户信息的综合网系统,保障数据安全。三是邮银共同组建专职“飞行大队”。为提高飞行检查质效,飞行检查以“整体接管式”为主,市分公司配置1名专职检查主管,市分行配置1名专职检查人员,全市建立接管组“人才库”,并建立“人才库”选拔和考评机制。邮银联合制定飞行检查制度,进一步明确代理金融网点检查内容、检查频次,合力推动机制落地。 

    开展述职评审 营造合规氛围 

    重庆市分公司充分运用全市自查和交叉检查的结果,对各城片区分公司进行机构画像,并以述职评审会及提问的方式,揭示各单位风控合规隐患,实现补短强基。11月1日,重庆市分公司组织全市13个城片区分公司领导人员召开述职评审会。会前,市分公司对各单位的数据进行整理,从可疑风险数据、涉案账户、投诉、检查发现的问题、问责、日常管理等多维度进行机构画像,并针对问题短板提问。会议以“电视电话会议+中邮网院直播”的形式召开,市场部、人力部、安保部、审计部、纪委办、金融部等多部门参加评审,践行“多眼”看风险。通过述职评审,既增强了各级金融从业人员风控合规意识,又进一步推动全市上下重视合规、抓好合规、践行合规,营造了良好的合规氛围。 

    剖析问题原因 强化源头治理 

    对“定期存款即存即取”模型开展核查,全市共发现问题478个,其中“转存收付流程不规范”问题333个、占比70%;对合规系统中“存单和定期一本通开户后当日销户”模型进行复查,也发现多个同类问题。剖析问题原因,主要是员工接受培训不足,未掌握正确的操作流程。9月16日,市分公司组织“柜面业务办理规范”培训,全市各级合规管理人员参加,并于9月20日前完成所有金融从业人员的培训。通过培训,既提高了网点柜面操作的规范性,又有效减少了“转存收付流程不规范”问题数量。通过源头治理,9月份“存单和定期一本通开户后当日销户”模型预警数据67笔,环比下降61%,治理成效显著。

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