“雷霆行动”启动后，重庆市邮政分公司迅速建立代理金融风控合规长效机制，全面开展7项专项排查，以“雷霆行动”之势，夯风控合规之基，为代理金融转型发展保驾护航。通过开展“雷霆行动”全市自查和交叉检查，共发现问题1179个，问责1103人次、经济处罚53.25万元，其中告诫153人、通报批评4人、警告13人、记过1人。 

    加大资源投入 建立长效机制 

    为确保风控合规长效机制的有效运行，邮银各相关部门密切配合，加大人、财、物的投入力度，有效推进风控合规能力建设。一是加大项目资金投入力度。重庆市分公司投入450万元用于代理金融风控合规案防智能平台建设、后台金融网终端人脸识别身份认证系统建设、员工违规行为心理预警模型研究、操作风险量化研究等项目。二是建立金融专用数据室。为保障非接触式风控合规管理机制安全运行，重庆市分公司各级机构建设金融专用数据室，启用人脸识别身份认证系统防范权限盗用，集中管控金融网系统或涉及客户信息的综合网系统，保障数据安全。三是邮银共同组建专职“飞行大队”。为提高飞行检查质效，飞行检查以“整体接管式”为主，市分公司配置1名专职检查主管，市分行配置1名专职检查人员，全市建立接管组“人才库”，并建立“人才库”选拔和考评机制。邮银联合制定飞行检查制度，进一步明确代理金融网点检查内容、检查频次，合力推动机制落地。 

    开展述职评审 营造合规氛围 

    重庆市分公司充分运用全市自查和交叉检查的结果，对各城片区分公司进行机构画像，并以述职评审会及提问的方式，揭示各单位风控合规隐患，实现补短强基。11月1日，重庆市分公司组织全市13个城片区分公司领导人员召开述职评审会。会前，市分公司对各单位的数据进行整理，从可疑风险数据、涉案账户、投诉、检查发现的问题、问责、日常管理等多维度进行机构画像，并针对问题短板提问。会议以“电视电话会议+中邮网院直播”的形式召开，市场部、人力部、安保部、审计部、纪委办、金融部等多部门参加评审，践行“多眼”看风险。通过述职评审，既增强了各级金融从业人员风控合规意识，又进一步推动全市上下重视合规、抓好合规、践行合规，营造了良好的合规氛围。 

    剖析问题原因 强化源头治理 

    对“定期存款即存即取”模型开展核查，全市共发现问题478个，其中“转存收付流程不规范”问题333个、占比70%；对合规系统中“存单和定期一本通开户后当日销户”模型进行复查，也发现多个同类问题。剖析问题原因，主要是员工接受培训不足，未掌握正确的操作流程。9月16日，市分公司组织“柜面业务办理规范”培训，全市各级合规管理人员参加，并于9月20日前完成所有金融从业人员的培训。通过培训，既提高了网点柜面操作的规范性，又有效减少了“转存收付流程不规范”问题数量。通过源头治理，9月份“存单和定期一本通开户后当日销户”模型预警数据67笔，环比下降61%，治理成效显著。