完善和加强内控管理工作，是防范金融风险、打击经济犯罪的重要手段，是依法依规经营的前提条件。四川省成都市邮政分公司通过队伍建设、严格监管、强化意识三方面狠抓内控管理工作，为经营发展提供了坚实的安全保障，并于2018年实现了零金融案件、零资金案件、零监管处罚的工作目标。
日前，四川省成都市邮政分公司代理金融业务取得佳绩，存款余额规模跨过400亿元大关，在全省邮政排名第一。该分公司在抓业 务发展的同时，坚持“审慎和稳健”的合规发展理念，强化代理金融业务风险管控，持续推进内控管理，通过强队伍、严管控、抓制度，实现了2018年零金融案件、零资金案件、零监管处罚，为代理金融业务发展提供了安全保障。
强队伍 提升风险管理能力
代理金融内控管理工作是一项始于细节、关乎长远的工作，为打好基础，成都市分公司着力打造了一支懂管理、会经营的合规管理队伍。
该分公司持续开展多层级培训，针对经营单位一把手、分管领导和代理中心主任等管理人员，结合监管政策、合规管理知识、当前合规形势分析等知识点进行了培训。针对合规检查人员，该分公司除积极组织人员参加各类专业培训外，还在日常工作中，通过实行片区交叉检查和定期召开合规例会，为检查人员提供了一个经验分享、互帮互学的平台。此外，该分公司还将风险管控关口前移，就监管部门重点关注的反洗钱、消费者权益保护、柜面操作规范等关键制度对一线员工进行现场培训，并就合规检查中发现的问题开展专项培训，同时，结合员工自助学习APP“微课堂”开展“每日一学”活动，督促员工学习金融业务规章制度。1月24日，新都区分公司新民邮政支局的柜员马静在为一位客户办理开户业务时，严格按照要求对证件进行复核，发现客户使用的“士兵证”和“证明材料”均为伪造，当即上报市分公司并报警，成功防范了一起风险事件。马静说：“培训不仅提升了我们的专业技能，更增强了风险防范意识。”培训之外，“以赛促学”也是成都市分公司提升员工风险防控能力的有效方式。2018年，该分公司与邮储银行四川省成都市分行组成的成都邮银联队在“2018年四川邮政金融内控合规知识竞赛”中获得了第一名的佳绩。
严管控 丰富风险监测举措
成都市分公司不断完善风险监测手段，通过开展风险监测、完善管理机制、加强数据分析，以非现场检查与现场检查相结合的方式，使监测发挥最大成效。
为全面监测和督促各分公司的金融风险防控工作，该分公司去年开展了“成都邮政分公司代理金融风险监测考评竞赛”，制定了《2018年成都邮政分公司代理金融风险监测指标表》，依照内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督五个要素，按季度对各级下属单位的金融风险防控工作进行打分评级，并根据结果对这些单位的金融风险防控工作进行分析和总结，以指标为导向，帮助它们找到症结点，有针对性地实施整改。成都市分公司金融业务部合规检查员姚红婕解释说：“对风险监测水平处于红色警戒区域的单位，市分公司会对其进行现场指导；对风险防控水平严重滞后的单位则会采取约谈方式，以起到警示作用。”
将非现场检查与现场检查相结合也是成都市分公司的风险监测举措之一。该分公司除了制定《成都邮政分公司金融监控预警团队管理办法》，还充分运用数据，让非现场检查人员通过对合规管理系统中的非现场预警数据进行核查和分析，明确核查重点和要求，再由片区现场检查人员进一步进行风险核查。“这种方式不仅让检查更有指向性，也节约了检查时间，提高了工作效率。”姚红婕说道。此外，该分公司还利用数据综合应用平台，通过对风险模型和数据的分析，有针对性地将分析结果应用于员工行为排查工作，及时消除风险隐患。
抓制度 强化风险责任意识
无规矩不成方圆。为进一步强化人员的风险责任意识，成都市分公司严抓关键制度执行。2018年，该分公司进一步完善了内控管理绩效考核办法，落实案防管理责任，将风险监测、高风险网点治理、会计营运质量、“十条禁令”执行等纳入了绩效考核打分。同时，该分公司严格按照准入条件任用网点负责人，并制定下发了《金融关键岗位从业人员岗位轮换实施方案和轮换实施计划》，2018年，共计1194名员工进行了岗位轮换，超计划完成岗位轮换工作。
成都市分公司还以各类专项检查活动为引导，在全面检查的基础上，积极发现问题，以问题整改倒逼源头治理，不断完善制度，切实防范各类违规风险隐患。该分公司按照“邮银协作、市县联动、共同推进”的方式，结合辖内实际情况，组织和督促各单位开展了“强化制度执行专项检查”“金融消费者权益保护专项检查”和“深化整治银行业市场乱象”等专项检查工作，并就检查中发现的问题及时进行整改和问责。在“强化制度执行专项检查”中，该分公司通过对会计稽核和集中授权网点操作流程的梳理，对反洗钱、岗位轮换、强制休假、员工行为、“十条禁令”等关键制度执行进行了检查，发现了问题并进行整改。为保证整改效果，该分公司还严抓整改问责环节，对于在各项检查和自查自纠中发现的问题，要求建立三项清单，即“问题清单”“整改清单”“问责清单”，明确时限、责任到人，严格按照合规管理办法进行问责。□黄易蓉
