根据集团公司党组巡视工作统一部署，2023年9月18日至11月23日，党组第三巡视组对中国邮政储蓄银行厦门分行党委（以下简称厦门分行党委）进行了巡视。2024年1月23日，党组第三巡视组向厦门分行党委反馈了巡视意见。经过认真整改，根据《中国共产党巡视工作条例》等有关规定，现将巡视整改进展情况予以公布。

　　一、履行巡视整改责任情况

　　（一）充分认识重要意义

　　厦门分行党委以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入学习贯彻总书记关于巡视整改重要论述，全面认领问题，把巡视整改作为拥护“两个确立”、做到“两个维护”具体实践，作为落实党的二十大精神的重要抓手，坚决果断推动问题整改。

　　（二）压紧压实整改责任

　　厦门分行党委迅速部署，聚焦问题，制定方案，台账式管理、项目化推进。召开专题民主生活会，深刻剖析原因、提出整改措施。严格执行例会机制，高效推进集中整改工作。

　　（三）认真履行分管职责

　　分行党委书记严格履行巡视整改第一责任人职责，带头领办措施，推动解决重难点问题。党委班子成员认真履行“一岗双责”，定期协调指导，紧密推动整改落实。

　　（四）严格落实监督责任

　　分行纪委依规依纪处置移交问题线索，制定监督检查方案，跟进整改进展，常态化对责任、机制、措施和专项整改落实情况进行监督检查。

　　二、已完成的整改事项

　　厦门分行党委聚焦集团巡视反馈的五个方面、18个主要问题、40个具体问题，制定99条整改措施。截至2024年9月，已整改10个主要问题，整改率55.6%；已整改27个具体问题，整改率67.5%；完成整改措施75条，整改率75.8%。制定制度2项、修订制度4项，出台规范性文件35项。

　　（一）关于“学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想和党的二十大精神不深入，落实党中央重大决策部署有差距”方面的整改情况

　　1.“政治理论学习有差距。厦门分行党委对理论学习认识不足，督导基层党组理论学习存在薄弱环节”方面

　　一是制定学习计划，分专题每半月通过中心组、党委会、“三会一课”等形式，持续深入学习党的二十大精神和中央金融工作会议精神；建立完善理论学习会商机制，明确理论学习规范；及时下发“三个第一时间”学习材料及基层党组织月度学习参考，严抓“三个第一时间”学习。二是全面自查党课材料并通报共性问题；梳理并下发党课讲授要求和流程规范文件；建立预审机制，支部书记党课由分行预审，支委班子成员党课由支部书记把关。自整改以来，未发现同类问题。

　　2.“推动高质量发展有短板。厦门分行党委对推动高质量发展谋划不足，缺乏精准有效措施，落实工作成效不佳”方面

　　一是制定方案强化利率考核和精细化管理；差异化利率设置，与营销积分挂钩，加强分析通报。截至2024年6月末，分行存贷利差变化幅度全国第4，变化幅度明显优于去年。二是强化存款考核，加强分析督导，通过信贷客户资金归行率提升、GBC联动等措施发展存款，今年上半年自营个人存款、对公存款（剔除质押存单后）余额实现较大攀升，本外币存贷比189.37%，资产负债结构有所改善。三是加大房贷投放力度，针对目标客户加强靶向营销，加快优质二手房中介准入；加强车贷渠道建设，加快一级经销商准入；印发个人综合类消费贷款业务实施细则，进一步完善业务制度。截至2024年6月末，个人住房贷款净增额增长64.75%，个人消费贷款净增额增长22.86%。

　　3.“防范化解金融风险不到位。针对经济周期下行客户资信变化，风险管理能力存在差距，内控合规基础薄弱，管理责任落实不到位”方面

　　针对巡视反馈问题，严肃开展违规问责；强化客户准入风险管控，开展客户“大走访”活动，摸清风险底数,提前化解贷款风险。

　　4.“落实意识形态责任制不到位”方面

　　落实意识形态责任制考核，在支部书记年度述职评议考核中予以扣分；再次组织全面肃清违纪违法人员信息并督促问题整改。

　　（二）关于“落实全面从严治党责任不到位，两个责任有偏差”方面的整改情况

　　1.“履行主体责任不到位”方面

　　一是组织学习《关于在全行开展“以案四说”警示教育的实施意见》，建立会前沟通机制，确保严格落实“以案四说”要求；在本年分行党委巡视整改专题民主生活会上严格落实“以案四说”要求，并督导受党纪处分党员所在党支部认真开展“以案四说”。二是通过中心组学习《中国邮政储蓄银行党委管理领导人员违犯党纪专题民主生活会实施办法》，下发文件明确专题组织生活会流程及要求。今年以来，未发生分行党委管理领导人员受到党纪处分的情形。

　　2.“履行监督责任有欠缺”方面

　　一是强化对党支部第二批主题教育单位主题教育专题组织生活会的督导检查；分行党委班子成员分别列席部分党支部的主题教育专题组织生活会并进行指导；开展年度党建工作检查，重点检查班子成员个人发言提纲是否按要求做好上年度相关问题情况的通报工作；持续跟进厦门分行“一把手”监督意见工作任务分解及推进情况。二是畅通并公示分行员工举报渠道，对相关问题依规依纪严肃查处;建立完善风险共商机制，定期召开小企业客户经理风险共商座谈会。

　　3.“‘四风’问题纠治不力”方面

　　一是强化业务招待管理，下发通知要求严格履行审批程序，做好行领导招待事宜的报备工作；组织业务招待检查，做好业务招待执行情况公开；执行定期报备机制，由办公室按季向纪委办报备业务招待台账。二是依托OA系统，按月跟踪基层请示事项答复情况，2024年未出现超时情况；细化公文“慢作为”绩效考核指标，明确请示答复超期问题的负向扣分标准。

　　（三）关于“落实新时代党的组织路线存在不足，党建工作抓而不实”方面的整改情况

　　1.“‘三重一大’决策制度执行有偏差”方面

　　一是组织学习会议办法和“三重一大”相关制度，进一步掌握制度规定；优化议题申请流程，要求申请单位明确“决策依据”，强化会前审核把关。二是先后召开行办会、党委会，对2024年安全生产、绿色金融工作进行研究部署；通过党委会、党委理论学习中心组等形式，组织学习总书记关于安全生产、绿色金融等方面的重要讲话和批示指示精神4次。

　　2.“干部选拔任用制度执行不严格”方面

　　一是组织学习选人用人重要制度，并于2024年6月12日印发分行干部队伍建设工作方案，健全干部科学选拔、精准使用、素质培养、管理监督、激励约束等机制。二是已于2023年10月完成立行立改，组织学习总行招聘办法，明确制度规定；完成近五年社会招聘领导人员人事档案自查，未发现相关问题。三是已于2023年10月完成立行立改，后续相关档案材料均已按要求归档；组织学习干部人事档案管理办法，完成近五年新提任领导干部人事档案自查，未发现相关问题。

　　3.“党内政治生活不严肃”方面

　　一是通过中心组开展相关制度的再学习，并将严格执行双重组织生活制度要求纳入年度党建工作责任体系；督促下辖党支部规范开展2023年度民主评议党员，按要求将分行党委班子成员纳入评议范围并评定等次。二是下发文件强调组织生活会流程、要点及要求，防止问题再次发生；在年度党建工作检查中，全面审查支部开展批评与自我批评情况，督促、指导支部整改提升。

　　4.“基层党组织建设薄弱”方面

　　一是修订厦门分行党费收缴、使用和管理办法，进一步规范党费使用审批流程。2024年以来，分行党费支出均严格执行审批流程。后续，将继续严格按照制度规定加强党费管理。二是下发文件规范平台使用，并纳入月度工作提醒和年度党建检查范畴，常态化开展提醒、检查并及时通报整改。目前，支部均能运用“中邮先锋”平台按规定频次开展“三会一课”。

　　（四）关于“落实审计整改要求有差距，问题整改不彻底”方面的整改情况

　　1.“总行督办问题整改流于形式”方面

　　已对2023年调离的员工是否表述准确机工号进行注销，并对现有工号进行全面排查，规范介质处置流程，将消磁流程纳入网络安全工作考核评价管理。2024年以来处置设备数量与消磁记录相符。

　　2.“审计发现问题屡查屡犯”方面

　　加强“问题发现—整改落实—跟踪评价—问题销号”的闭环管理，与审计分局召开联席会议，共同督促责任单位按要求推进发现问题的整改落地。

　　（五）关于“落实集团公司党组贯彻党中央决策部署的重要工作有短板，推动战略转型不扎实”方面

　　1.“内控管理机制有短板。厦门分行党委对日常风险管理监督不到位”方面

　　一是针对巡视指出问题，已在本次巡视前对相关人员进行问责；开展员工行为全面排查，建立拟离职人员排查机制，强化行为规范专项培训，将员工异常行为排查制度执行情况纳入年度案防评估考核。二是定期通报投诉情况，强化跟进督导，完善投诉管理制度，加强消保专题培训，提升整体服务质量。

　　三、对长期整改任务采取的重要措施和取得的阶段性成效

　　（一）关于“学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想和党的二十大精神不深入，落实党中央重大决策部署有差距”方面的整改情况

　　1.“贯彻落实党中央重大部署有不足”方面

　　一是完善支持乡村振兴领导小组运行机制，印发分行助力乡村振兴落实意见，携手邮政分公司召开协同推进会，向监管单位汇报并争取支持，对接农业融资担保公司等平台，制定综合评价细则表，推动合作深化。截至2024年8月末，涉农贷款年增额度完成率279%。二是加快推动制造业贷款投放。明确发展目标及考核方案，开展“客户大走访”活动，推动天马显示、国贸砂石等重点项目落地。扎实推动绿色金融发展。2023年末，分行清洁能源贷款占比较年初增加0.05个百分点，完成总行考核目标。2024年以来，分行持续推动绿色贷款、绿色融资等业务发展。三是加大绩效考核，细化民营企业贷款年度目标和计划；加强银企对接，开展名单制营销与金融服务宣传等活动。截至2024年8月末，民营企业贷款占比63.29%；新发放民营企业信用贷款占比33.47%。

　　2.“推动高质量发展有短板。厦门分行党委对推动高质量发展谋划不足，缺乏精准有效措施，落实工作成效不佳”方面

　　一是修订经营管理评价与考核指标，强化考核分析，制定资本管理方案，加强资本运行通报和限额管控。截至2024年8月，分行经济资本回报率变化幅度排名全国第28名。二是推进高价值客户拓展。个人客户方面，完善权益体系，优化绩效考核，开展培训赋能，搭建获客场景，支撑支行获客活客。截至2024年8月末，个人存款年日均余额实现有效提升；截至8月25日，广义鼎福客户同比增幅36.2%，已达整改目标。公司客户方面，加强对存量客户的精细化管理，客户资金归行率由上年的5%提升至7%；大力发展旅行社保证金客户和国企集团子公司等结算客户，截至2024年9月11日，新增260户年日均1万元以上的客户，已达整改目标。

　　3.“防范化解金融风险不到位。针对经济周期下行客户资信变化，风险管理能力存在差距，内控合规基础薄弱，管理责任落实不到位”方面

　　一是严格按照总行拨备方案计提拨备，全面强化清收工作，持续压降不良。截至2024年9月初，分行表内清收完成超序时进度。二是持续加强不良限额监测并强化清收核销，开展零售信贷合作机构专项检查和重点客户经理业务重检，走访存量小额贷款客户，并对高风险客户进行排查清退。 

　　三是存量风险压降方面，通过多元化司法清收方式化解存量不良资产；新客风险防控方面，及时下发风险提示，运用预警模型抽检进件，强化进件质量考核，截至2024年8月末，风险进件率0.27%，优于总行风险考核指标。

　　（二）关于“落实全面从严治党责任不到位，两个责任有偏差”方面

　　1.“对权力监督制约不到位”方面

　　梳理明确涉及企业形象的相关部门职责，制定并印发《关于进一步规范网点店招管理工作的通知》（厦门运管函〔2024〕5号），规范分行店招改造工程管理流程，明确相互监督与制约权责。

　　2.“‘四风’问题纠治不力”方面

　　开展异常订单检查、处理；加强社会化用车管理，每月开展用车统计通报，不定期推送用车提醒。目前，社会化用车管理工作已建立长效机制并融入日常。

　　（三）关于“落实新时代党的组织路线存在不足，党建工作抓而不实”方面

　　1.“干部选拔任用制度执行不严格”方面

　　已组织分行党委班子、党委组织部人员认真学习集团、总行选人用人和交流借调办法等；印发《中国邮政储蓄银行厦门分行交流借调管理办法（2024年版）》；拟定分行部门团队设置方案，并报总行审核；截至报告日，已拟定分支行上下交流工作方案及时间安排表，逐步推进落实。

　　（四）关于“落实集团公司党组贯彻党中央决策部署的重要工作有短板，推动战略转型不扎实”方面

　　1.“落实集团‘协同’战略有弱项”方面

　　联合印发市场协同工作意见、服务乡村振兴方案等，召开邮银协同、业务发展推进、乡村振兴专班等会议，共同走访示范村及网点，开展“市场协同发展”活动，不断完善工作机制。截至2024年8月末，代理金融引荐公司存款净增额完成率378.7%；代理金融引荐信用卡首刷新客完成率81.99%；中邮资管产品销售额完成率111.05%；惠农融资E贷款净增额完成率排名全国第7，业务指标完成率位列全省各地市第1。

　　2.“推动总行转型战略有差距”方面

　　小额产业贷方面，推动小额贷款和收单业务融合，2024年上半年产业贷净增额同比增长1516.09%。个人客户AUM方面，做好存量客户到期资金承接，加强代发企业拓展，完善分行权益体系，提高自营存款年日均及理财规模。截至2024年7月末，个人存款年日均余额、理财月日均余额均显著提升，完成整改目标。消费信贷主动授信方面，加大房贷投放力度，加强车贷渠道建设，截至2024年6月末，个人住房贷款净增额增长率达64.75%，个人消费贷款净增同比增长22.86%。主办行客户方面，截至2023年末，小企业主办行客户数量增速达58.41%；新增公司主办行客户数完成率100%；2024年，公司主办行目标客户认定新增1户；分行产品经理对主办行培育客户开展逐一指导提升。

　　三、下一步工作安排

　　（一）聚焦重点难点，抓实抓细问题深化整改

　　严格执行例会机制，组织开展整改“回头看”，着力巩固拓展成效、防止问题反弹。针对民营企业信用贷款、制造业贷款、新型农业经营主体贷款等重难点指标，持续在问题整改上下功夫、出真招、求实效，力求问题尽快见底清零。

　　（二）强化成果运用，巩固提升巡视整改成效

　　巩固集中整改成效，推动以巡促改、以巡促建、以巡促治，不断提升改进厦门分行经营管理质效。持续在建章立制上下功夫，坚持把“当下改”和“长久立”有机结合起来，及时完善、堵塞漏洞，务求在问题根子上“除病灶”。

　　（三）加强考核问效，将强化监督贯穿全过程

　　将巡视整改落实情况及实施成效，作为各单位党组织书记抓党建述职评议考核的重要内容、作为各级领导干部履职评价的重要依据。持续加强对整改工作的日常监督和追责问责，对敷衍整改、整改不力、虚假整改的，将严肃追责问责，确保整改工作一以贯之、整改措施一抓到底。

　　欢迎对巡视整改进展情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系电话：0592-2629363；电子邮箱：psbcxmdjb@163.com。